Домой Общество Украинцев заставят отчитаться за каждую гривну: банки требуют подтверждения источника денег

Украинцев заставят отчитаться за каждую гривну: банки требуют подтверждения источника денег

Українців змусять відзвітувати за кожну гривню: банки вимагають підтвердження джерела грошей

В Украине будут проверять каждый банковский перевод. Даже за 150 гривен придется отчитываться. При выявлении нарушений будут налагаться значительные штрафы.

Директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей Алексей Дорошенко рассказал, что его родной брат перевел ему 150 гривен. Однако получить эти деньги Дорошенко не смог. Государственный банк потребовал подтверждения источника происхождения данной суммы.

150 гривен зачислили на счет Алексея только после того, как родственник направил банку свою декларацию о доходах. В банке по этому вопросу заявили, что таких действий требует действующее законодательство Украины, статья о противодействии легализации и отмывания доходов, полученных противоправным путем, а также финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения.

Ссылаясь на данное постановление украинского правительства, финансовые учреждения теперь обязаны проверять все доходные операции клиентов. Например, банк имеет право установить индивидуальный лимит для каждого клиента. Если максимально полученная клиентом сумма за определенный период времени превысит лимит, то банк может инициировать проверку и потребовать подтверждения происхождения денег.

Українців змусять відзвітувати за кожну гривню: банки вимагають підтвердження джерела грошей

Финансовый мониторинг также может быть запущен, если например, клиент в течение последних двух лет получал на свою банковскую карту только аванс и зарплату, а потом вдруг на его счет было перечислено десяток денежных переводов. Чтобы выявить нелегальное ведение предпринимательской деятельности, банки устанавливают свои лимиты и индикаторы, при срабатывании которых будет запущен финансовый мониторинг.

Подтверждение источников доходов выглядит следующим образом: клиент должен предоставить банку декларацию имущественного состояния или справку о доходах с места работы. Если документы предоставлены не будут, то в проведении банковских операций будет отказано.

Напомним, ранее в Украине назвали еще одну причину отказа в начислении субсидии. Условия получения помощи от государства становятся все более жесткими с каждым годом.